Champs Personnalisés pour Courtiers en Assurance
Capturez les données essentielles du courtage : contrats, échéances, primes, compagnies et suivi des sinistres.
⏱️ En bref : Les champs personnalisés transforment Pipedrive d'un CRM générique en un outil de gestion de portefeuille d'assurance. Ce chapitre liste les champs à créer sur les Deals, Personnes et Organisations pour le courtage.
Philosophie des champs personnalisés en courtage
En courtage d'assurance, les champs personnalisés remplissent trois fonctions essentielles. Premièrement, ils capturent les données nécessaires à la tarification (âge, bonus-malus, effectif, chiffre d'affaires). Deuxièmement, ils permettent le suivi du portefeuille (dates d'échéance, compagnies, commissions). Troisièmement, ils documentent votre devoir de conseil en traçant les besoins et recommandations.
La tentation est de créer trop de champs dès le départ. Résistez. Commencez par les champs réellement utilisés au quotidien, puis ajoutez progressivement selon les besoins. Un CRM surchargé de champs vides devient inutilisable.
Champs essentiels sur les Deals (contrats)
Chaque deal Pipedrive représente soit une opportunité de contrat en cours de négociation, soit un contrat signé en gestion. Les champs suivants couvrent les deux cas d'usage.
Identification du contrat
| Champ | Type Pipedrive | Valeurs / Format | Obligatoire ? |
|---|---|---|---|
| Branche | Liste déroulante | IARD / Vie / Santé / Prévoyance / Emprunteur / Pro | Oui |
| Type de contrat | Liste déroulante | Auto / MRH / RC Pro / Santé individuelle / Santé collective / Décennale / Flotte / etc. | Oui |
| Compagnie | Liste déroulante | Vos partenaires : AXA, Allianz, Generali, MAIF, etc. | Oui si signé |
| N° contrat | Texte | Référence compagnie | Oui si signé |
| N° devis | Texte | Référence devis interne ou compagnie | Optionnel |
| Statut contrat | Liste | En cours / Résilié / Non renouvelé / Suspendu | Oui si signé |
Données financières
| Champ | Type | Usage | Conseil |
|---|---|---|---|
| Prime annuelle TTC | Monétaire | Cotisation totale du client | Utilisez le champ natif "Valeur" pour le forecast |
| Prime annuelle HT | Monétaire | Base de calcul commission | Optionnel si vous raisonnez en TTC |
| Taux de commission % | Pourcentage | Taux négocié avec la compagnie | Peut varier par branche et compagnie |
| Commission € | Monétaire | Montant de commission acquise | Calculé : Prime HT × Taux |
| Frais de courtage | Monétaire | Honoraires facturés au client | Distinction commission / honoraires |
| Fractionnement | Liste | Annuel / Semestriel / Trimestriel / Mensuel | Impact trésorerie et relances |
💡 Valeur du deal et forecast
Utilisez le champ natif "Valeur" pour la prime annuelle. Cela alimente automatiquement le forecast Pipedrive et les rapports de revenus. Si vous devez aussi suivre la commission, créez un champ séparé "Commission €" plutôt que de remplacer la valeur.
Dates clés du contrat
| Champ | Type | Usage | Automatisation possible |
|---|---|---|---|
| Date d'effet | Date | Début de couverture | Déclencher onboarding client |
| Date d'échéance principale | Date | Anniversaire du contrat | Rappel renouvellement J-60 |
| Date résiliation possible | Date | Dernier jour pour résilier (M-1 ou M-2) | Alerte campagne concurrence |
| Date signature | Date | Date de signature du client | Reporting production |
| Date fin de contrat | Date | Pour contrats à durée déterminée | Rappel renouvellement anticipé |
Suivi commercial et qualité
| Champ | Type | Valeurs | Usage reporting |
|---|---|---|---|
| Source affaire | Liste | Parrainage / Site web / Prospection / Partenaire / Renouvellement | ROI acquisition |
| Type d'opération | Liste | Nouvelle affaire / Renouvellement / Avenant / Résiliation-remplacement | Analyse production |
| Contrat sortant | Oui/Non | Le client avait-il un contrat concurrent ? | Taux de conquête |
| Compagnie sortante | Texte ou Liste | D'où vient le client | Analyse concurrence |
| Raison de perte | Liste | Prix / Concurrent / Pas de suite / Refus compagnie / Hors cible | Amélioration offre |
| Prescripteur | Personne | Lien vers le prescripteur | Suivi apporteurs |
Champs sur les Personnes (clients particuliers)
Les champs personnalisés sur les Personnes permettent deux usages : la tarification (données nécessaires aux devis) et le devoir de conseil (documentation du profil client). Organisez-les par branche d'assurance pour faciliter la saisie.
Données d'identification et tarification générale
| Champ | Type | Branches concernées | Impact tarification |
|---|---|---|---|
| Date de naissance | Date | Toutes | Calcul d'âge = critère principal |
| Profession | Texte | RC Pro, Prévoyance, Emprunteur | Risque professionnel |
| Statut professionnel | Liste | Santé, Prévoyance | Régime obligatoire (Salarié / TNS / Fonctionnaire / Retraité) |
| Régime social | Liste | Santé | Régime général / MSA / RSI (SSI) |
| N° Sécurité Sociale | Texte | Santé, Prévoyance | Affiliation |
| Situation familiale | Liste | Santé, Vie | Célibataire / Marié / Pacsé / Concubin / Divorcé / Veuf |
| Nombre d'enfants à charge | Nombre | Santé famille | Calcul prime famille |
Données spécifiques Auto
| Champ | Type | Format / Valeurs |
|---|---|---|
| Date permis B | Date | JJ/MM/AAAA |
| Coefficient bonus-malus | Nombre décimal | 0.50 à 3.50 |
| Sinistres responsables 3 ans | Nombre | Nombre d'accidents responsables |
| Antécédent résiliation | Oui/Non | Résiliation par assureur précédent |
| Date résiliation antérieure | Date | Si oui, quand |
| Motif résiliation | Liste | Non-paiement / Sinistralité / Fraude |
Données spécifiques Santé et Prévoyance
| Champ | Type | Usage |
|---|---|---|
| Fumeur | Oui/Non | Surprime santé et vie |
| ALD | Oui/Non | Affection longue durée (impact garanties) |
| Revenu annuel brut | Monétaire | Base IJ prévoyance |
| Mutuelle actuelle | Texte | Pour analyse comparative |
ℹ️ Données de santé et RGPD
Les champs relatifs à la santé (fumeur, ALD, questionnaire médical) sont des données sensibles au sens du RGPD. Leur traitement est autorisé pour l'exécution du contrat d'assurance (art. 9.2.b). Restreignez les droits d'accès à ces champs dans Pipedrive, documentez la finalité dans votre registre de traitement, et ne conservez ces données que pour la durée du contrat plus la prescription légale.
Données patrimoniales (assurance vie)
Pour les courtiers distribuant de l'assurance vie et des placements :
| Champ | Type | Usage |
|---|---|---|
| Régime matrimonial | Liste | Communauté / Séparation / Participation aux acquêts |
| TMI estimée | Liste | 0% / 11% / 30% / 41% / 45% |
| Capacité d'épargne mensuelle | Liste | Fourchettes (< 200€ / 200-500€ / > 500€) |
| Horizon de placement | Liste | Court terme / Moyen terme / Long terme |
| Objectif principal | Liste | Retraite / Succession / Disponibilité / Immobilier |
| Profil de risque | Liste | Prudent / Équilibré / Dynamique |
Champs sur les Organisations (entreprises)
Pour les clients professionnels et entreprises, les champs Organisation capturent les données de tarification collective et les informations légales nécessaires aux devis.
Identification légale
| Champ | Type | Source de vérification |
|---|---|---|
| SIRET | Texte (14 chiffres) | Pappers, Infogreffe, societe.com |
| SIREN | Texte (9 chiffres) | Dérivé du SIRET |
| Code NAF/APE | Texte (5 caractères) | INSEE |
| Forme juridique | Liste | SARL / SAS / SA / EURL / EI / SCI / etc. |
| Date de création | Date | Extrait Kbis |
| Capital social | Monétaire | Kbis |
Données de tarification professionnelle
| Champ | Type | Branches concernées | Précision |
|---|---|---|---|
| Effectif total | Nombre | Santé collective, Prévoyance | ETP ou personnes physiques |
| Effectif cadres | Nombre | Prévoyance cadre | Distinction cadre/non-cadre |
| Masse salariale brute | Monétaire | Prévoyance, AT/MP | Annuelle |
| Chiffre d'affaires HT | Monétaire | RC Pro, Décennale | Dernier exercice clos |
| CA sous-traité | Monétaire | Décennale BTP | Part sous-traitée |
| Convention collective | Texte | Santé, Prévoyance | IDCC ou libellé |
| Surface locaux (m²) | Nombre | Multirisque Pro | Surface utile |
| Valeur contenu | Monétaire | MRP | Mobilier + matériel |
| Valeur stock | Monétaire | MRP, Transport | Valeur moyenne |
| Nombre véhicules | Nombre | Flotte auto | Pour tarification flotte |
Champs pour le suivi des sinistres
Si vous gérez les déclarations de sinistres dans Pipedrive (pipeline dédié ou activités sur les deals), créez ces champs sur un pipeline "Sinistres" ou comme groupe de champs sur les deals :
| Champ | Type | Usage |
|---|---|---|
| Date du sinistre | Date | Quand l'événement s'est produit |
| Date de déclaration | Date | Quand le client a déclaré |
| Type de sinistre | Liste | DDE / Vol / Incendie / Bris de glace / Collision / RC / etc. |
| Description sinistre | Texte long | Circonstances détaillées |
| Montant estimé | Monétaire | Estimation initiale des dommages |
| Montant indemnisé | Monétaire | Montant final versé |
| Franchise appliquée | Monétaire | Montant restant à charge |
| N° dossier compagnie | Texte | Référence pour suivi |
| Expert mandaté | Texte | Nom du cabinet d'expertise |
| Statut sinistre | Liste | Ouvert / En expertise / Accord / Indemnisé / Clos / Contesté |
Organisation des champs en groupes
Pipedrive permet de regrouper les champs personnalisés pour améliorer l'ergonomie des fiches. Utilisez cette fonctionnalité pour structurer vos champs par thème :
Structure recommandée sur les Deals
- 📋 Contrat : Branche, Type, Compagnie, N° contrat, Statut
- 💰 Financier : Prime, Commission %, Commission €, Fractionnement
- 📅 Dates : Effet, Échéance, Résiliation possible, Signature
- 📈 Commercial : Source, Type opération, Prescripteur, Raison de perte
Structure recommandée sur les Personnes
- 👤 Identité : Date naissance, Situation familiale, Nombre enfants
- 💼 Professionnel : Profession, Statut, Régime social, Revenu
- 🚗 Auto : Date permis, Bonus-malus, Sinistres, Antécédent résiliation
- 🏥 Santé : Fumeur, ALD, Mutuelle actuelle
- 💎 Patrimoine : Régime matrimonial, TMI, Objectif placement
ℹ️ Absence de champs conditionnels
Pipedrive ne propose pas de champs conditionnels natifs (afficher un champ selon la valeur d'un autre). Créez tous les champs nécessaires et formez l'équipe à ne compléter que les champs pertinents selon la branche traitée. Les groupes de champs aident à cette organisation visuelle.
Conventions de nommage
Adoptez des conventions claires dès le départ pour faciliter la maintenance :
- Préfixe par catégorie : "📋 Contrat : N°", "💰 Prime annuelle", "🚗 Auto : Date permis"
- Suffixe d'unité : "Surface (m²)", "CA (€)", "Commission (%)"
- Cohérence de langue : tout en français OU tout en anglais, pas de mélange
- Éviter les abréviations obscures : "Date échéance principale" plutôt que "DTE"
Checklist champs personnalisés assurance
- ☐ Champs Deal créés : Branche, Type, Compagnie, N° contrat, Dates clés
- ☐ Champs financiers créés : Prime, Commission %, Commission €, Fractionnement
- ☐ Champs Personne créés par branche : Auto, Santé, Prévoyance, Patrimoine
- ☐ Champs Organisation créés : SIRET, NAF, Effectif, CA, Masse salariale
- ☐ Groupes de champs configurés pour l'ergonomie
- ☐ Liste des compagnies partenaires complète et à jour
- ☐ Liste des types de contrats exhaustive
- ☐ Conventions de nommage documentées et communiquées
- ☐ Droits d'accès restreints sur les champs sensibles (santé, revenus)
- ☐ Équipe formée sur les champs à remplir selon le contexte